Наш эксперт Дмитрий Криворотов дал интервью журналу Forbes

В статье обсуждаются вопросы основных рисков инвесторов краудлендинговых платформ.

По мнению Дмитрия Криворотова «закон должен ввести требования к операторам площадки, чтобы обезопасить инвестиции. На сегодня оператором площадки может стать любое юридическое лицо, у которого, как и у всех, может быть заблокирован расчетный счет, подан иск в суд на огромную сумму, украдены деньги и так далее.

Большинство платформ пропускают все денежные потоки через свой расчетный счет, что делает их уязвимыми.

Некоторым площадкам удается использовать номинальный счет. Такой вариант безопаснее, так как деньги, которые находятся там, принадлежат не самой площадке, а инвесторам.

Однако возникает множество технических вопросов, которые требуют дополнительного регулирования и разъяснения, начиная от открытия номинального счета (банки открывают его крайне неохотно) и заканчивая ведением отчетности по операциям, осуществляемым в рамках номинального счета.

Законопроект вводит ряд требований к оператору площадки:

— регистрацию в форме хозяйственного общества;

— включение в реестр, который будет вести Банк России;

— запрет на совмещение деятельности краудфандинга и деятельности кредитной организации либо деятельностью некредитной финансовой организации, за исключением деятельности организатора торговли, брокера, управляющего, депозитария или регистратора;

— наличие собственных средств (капитала) в сумме не менее 5 млн рублей;

— расчеты могут осуществляться исключительно через номинальный счет, при этом есть запрет как на использование денежных средств инвесторов для нужд платформы, так и на зачисление таких денежных средств на расчетный счет.

Также предусмотрены требования к аффилированным лицам и единоличному исполнительному органу. При этом полномочия единоличного исполнительного органа оператора инвестиционной платформы не могут быть переданы юридическому лицу.

Включение оператора площадки в реестр обеспечит контроль и позволит упорядочить рынок. На сегодня оператором действительно может выступать кто угодно (хоть индивидуальный предприниматель), и контроль за финансовым состоянием таких компаний отсутствует.

Нужно отметить, что громких судебных дел, связанных с привлечением площадок к ответственности, пока нет, и это показатель состояния рынка. В такой ситуации повышенные требования позволят остаться на рынке только сильным игрокам».

Полностью статью можно прочитать здесь.